청년형 소득공제 장기펀드 (미래에셋 vs 신한 vs 한화 vs KB)

청년들의 목돈 마련을 위해 소득공제 혜택을 앞세워 출시한 자산운용사들의 청년 소득공제 장기펀드 상품들을 자산운용사별로 비교하여 정리해 보았습니다. 본인의 투자성향 등을 파악하여 상품을 선택하시면 좋을 것 같습니다.

 

 

청년형 소득공제 장기펀드 개요

 

소장펀드 개요

 

환급계산

 

• 5년 X 600만원 = 총 3000만 원
• 3000만 원의 40%인 1200만 원에 대해서 소득공제
• 과세표준 1400만 원~5000만 원 구간의 세율인 16.5%를 적용 시 198만 원의 세금 환급

 

미래에셋자산운용

 

• 코어테크 청년소득공제(주식형) : 한국 기술혁신 기업에 집중 투자하며 반도체, 2차 전지 등 IT정보기술과 인터넷, 소프트웨어 등 성장가능성이 높은 기업에 투자합니다.
• 배당프리미엄 청년소득공제(주식혼합형) : 국내우량기업 우선주와 고배당주에 투자하며 콜옵션 매도를 통해 초과수익을 추구합니다 또한 채권 등 다양한 전략을 활용하여 꾸준한 배당수익과 채권의 이자수익 등 하락하는 시장에서도 손실을 방어하는 상품입니다.
• 장기성장포커스 청년소득공제(주식형) : 미래에셋장기성장포커스증권모투자신탁(주식)에 90% 이상 투자한다고 설명이 되어있습니다. 

 

신한자산운용

 

• K컬처청년형 소득공제장기펀드 : 글로벌 K열풍, 정보기술, 미디어, 웹툰, 게임, 뷰티, 이커머스 등 문화테마 기업주식에 투자
• 스마트인덱스 청년형 소득공제장기펀드 : 전체 주식비중의 대부분을 코스피 200 지수에 연동
• 얼리버드 청년형 소득공제장기펀드 : 신한의 대표펀드를 청년펀드로 출시, 특출 난 장기성과가 특징
• 코리아 롱숏 청년형 소득공제장기펀드 : 안정성을 추구, 저평가된 자산을 매수하고 고평가 된 자산 매도하여 시장과 관계없이 절대수익 추구, 하락장에서도 적극적인 숏포지션 구축

 

한화 자산운용

 

• MZ픽 그린테크 : 한국의 혁신기업, 글로벌 신재생에너지, 전기차, 태양광, 수소 등 포함
• MZ픽 한국&K리츠 : 한국 대표기업과 국내리츠, 글로벌 리츠 및 상장인프라
• MZ픽 한국&아시아 : 한국 대표기업과 아시아 고배당 기업
• MZ픽 한국&미국 : 한국과 미국 대표 주요 기업
• MZ픽 한국 4차 산업혁명 : 4차 혁명 이끄는 주요 혁신기업 및 유망산업

 

KB자산운용

 

• 지속가능 배당 청년형 소득공제 펀드 : 배당주와 저평가 주식에 투자하여 장기수익률 극대화
• 지속가능 배당 50 청년형 소득공제 펀드 : 저평가 배당주식과 우량채권 분산투자
• 한미 대표성장 청년형 소득공제 펀드 : 국내 우량 배당 성장주와 미국 대표 지수인 S&P 500에 동시 투자
• 한국 인덱스 50 청년형 소득공제 펀드 : 코스피 200 지수와 국내 단기 국공채 분산 투자

 

 

펀드 운용에 따른 수익과 함께 세금환급까지 가능하니 꼭 활용해 보시면 좋겠습니다. 젊은 층은 직접투자를 선호하는 경향이 있지만 불확실한 시장에서 자산운용사를 통한 펀드 운용이 장기적으로 더 높은 수익을 가져다줄 수도 있을 것 같습니다. 물론 직접투자를 잘하시는 분이라면 직접투자가 두 말할 것도 없이 최고죠.

 

 

2023.03.24 - [분류 전체보기] - 청년 소득공제 장기펀드 수익 플러스 190만원 환급

청년 소득공제 장기펀드 수익 플러스 190만원 환급